興業(yè)銀行蕪湖東方龍城社區(qū)支行 警銀聯(lián)動，構(gòu)建電信詐騙防護(hù)網(wǎng)

案情簡介

興業(yè)銀行蕪湖東方龍城社區(qū)支行工作人員在受理老年客戶理財贖回取現(xiàn)業(yè)務(wù)時，發(fā)現(xiàn)異常情形，加強(qiáng)排查，警銀聯(lián)動，及時處理一戶客戶反詐案件。

處理情況

客戶李*夫妻倆于2024年2月26日上午在興業(yè)銀行蕪湖東方龍城社區(qū)支行辦理理財贖回業(yè)務(wù)，客戶表明該筆資金是其孫子去國外留學(xué)購買機(jī)票所需，開學(xué)在即，機(jī)票要盡早購買，所以要求我們當(dāng)天必須兌付。溝通中我們得知，兩位老人已經(jīng)80多歲，年紀(jì)較大，因擔(dān)心老人家受騙，便建議聯(lián)系其子女，但兩位老人表示孫兒不愿，拒不接受。無奈，我們聯(lián)系了東門派出所，民警上門協(xié)調(diào)后撥通了其女兒的電話，她表示對于老人取錢完全不知情，也不知購買機(jī)票事宜，懷疑老人遭遇詐騙，協(xié)同工作人員、民警一起幫忙勸慰老人。至此，老人情緒好轉(zhuǎn)，答應(yīng)暫不支取資金，并對工作人員表示感謝，后工作人員護(hù)送他們安全到家。

法律分析

《中國人民共和國反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》第十八條規(guī)定：銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)、非銀行支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對銀行賬戶、支付賬戶及支付結(jié)算服務(wù)加強(qiáng)監(jiān)測，建立完善符合電信網(wǎng)絡(luò)詐騙活動特征的異常賬戶和可疑交易監(jiān)測機(jī)制。對監(jiān)測識別的異常賬戶和可疑交易，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)、非銀行支付機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)根據(jù)風(fēng)險情況，采取核實(shí)交易情況、重新核驗身份、延遲支付結(jié)算、限制或者中止有關(guān)業(yè)務(wù)等必要的防范措施。

銀行工作人員在識別老年客戶可能涉及電信詐騙風(fēng)險后，果斷阻止客戶交易，并及時聯(lián)系老人家屬，警民聯(lián)動，排除風(fēng)險隱患。我行通過網(wǎng)點(diǎn)晨會、周例會對反詐相關(guān)案例、風(fēng)險識別案例、反詐相關(guān)制度進(jìn)行培訓(xùn)學(xué)習(xí)，并組織員工測試加深印象，形成濃厚的反詐氛圍，持續(xù)提高一線人員的風(fēng)險意識，有效維護(hù)金融安全和穩(wěn)定。

案例啟示

不法分子利用“隔代親”心理，以緊急事件為由，抓住孫輩與老人生活聯(lián)系不緊密的特性，向其進(jìn)行詐騙。銀行一線柜面窗口作為反詐拒賭的前沿陣地，特別是針對老年人的各種詐騙方式層出不窮，我們需加強(qiáng)排查，認(rèn)真研判，通過警銀聯(lián)動等方式，構(gòu)建出一道嚴(yán)密的電信詐騙防護(hù)網(wǎng)。

興業(yè)銀行蕪湖東方龍城社區(qū)支行

2024年2月29日